个人理财服务工具包标准声明

The AICPA’s 个人理财规划服务标准声明 (SSPFPS No. 1), ，旨在为PFP从业人员提供权威指导，并建立可执行的标准. SSPFPS No. 1于2014年1月发布，自2014年7月1日起生效. It was revised, January 2015, 以反映由于修订后的美国注册188bet亚洲真人体育下载职业行为准则的发布所必需的一致性变化, effective December 15, 2014.

188bet亚洲真人体育下载网址由其所在州的会计委员会颁发执照并进行监管. 此外，所有AICPA会员都必须遵循严格的 职业行为准则 这就要求他们正直行事, objectivity, due care, competence, 充分披露任何利益冲突(如存在冲突，需征得客户同意), 维护客户机密, 向客户披露任何佣金或介绍费, 并在提供金融服务时服务于公众利益. 绝大多数的州会计委员会已经在他们的州会计法律中采用了AICPA的职业行为准则，或者已经创建了他们自己的准则.

在过去的三十年里, 越来越多的188bet亚洲真人体育下载网址已经扩展到为个人和家庭提供个人财务规划服务. 遵从性工具包旨在通过检查表提供非权威性的指导, engagement letters, 以及更多的帮助遵守SSPFPS No.1. 对于从业者面临的挑战的概述和可用的工具，为188bet亚洲真人体育下载网址提供指导，以确定SSPFPS No. 1 .合规是必须的，收听这个播客 理解和应用PFP服务标准声明.

本声明旨在帮助您以胜任和自信的态度提供个人财务规划服务. Seasoned, 有经验的从业人员和那些服务领域的新手将受益于有一个框架来指导他们与客户一起制定个人财务计划. 声明的框架包括以下188bet亚洲真人体育下载:

• 一般专业职责

• 成员在PFP约定中的责任

• 规划PFP参与

• 获取和分析信息

• 制定和传达建议

• 实现项目

• 监控和更新约定

• 与其他服务提供商合作

• 使用其他服务提供商提供的建议

Download the standard

为了帮助确定SSPFPS第2号的适用性.1、遵守它, 美国注册188bet亚洲真人体育下载制定了PFP标准:合规工具包, PFP组和CPA/PFS证书持有人会员资格包括哪些内容.

以下资源提供了非权威性的指导 协助遵守SSPFPS No. 1 (the standard). 提供这些资源是为了帮助您遵守标准，但不是必需的.

约定书样本和核对表旨在为任何实务格式的使用而定制 以满足您的实践和个人约定的需要(参见“使用条款”). 您应结合审核标准的要求，审核约定书样本和核对表中使用的语言，并补充, delete, 或者在你认为合适的时候修改.